Invertir más recursos en investigación sobre la procedencia  de las fortunas y   la vida de los potenciales inversionistas extranjeros, podría evitar en gran medida    la infiltración de dinero  ilícito en el sector financiero de la República Dominica.

Para el especialista en administración y riesgo del cumplimiento regulatorio, Juan Llanos, es imprescindible que en la actualidad los bancos contraten los servicios de  agencias de inteligencia que determinen la veracidad y autenticidad de las credenciales que presenten los clientes  cuando solicitan el  financiamiento de un proyecto u otro servicio.

“Los bancos deben invertir muchos recursos para conocer al cliente. Es importante consultar una fuente confiable, en adición a lo que te presenta el cliente, porque es muy difícil comprobar si los documentos son falsos o no”, reconoció el experto, quien fue el  orador invitado en el seminario Corrupción y lavado de activos: círculo vicioso”, organizado por el Banco Múltiple de Las Américas (Bancamérica).

El experto explicó que el lavado de  grandes fortunas se realiza mayormente a través de compras de aviones privados, yates de lujos y suntuosas  inversiones inmobiliarias que los bancos dejan pasar y el Gobierno le presta poca atención, por  tratarse de inversiones privadas. 

  “Las transacciones más pequeñas de clientes, de los que reciben remesas y de los que tienen cuentas corrientes, es muy poca la posibilidad de lavar, son dimensiones tan pequeñas que no se comparan con las antes señaladas”, explicó.

Dijo  que otra forma de comprobar la procedencia  de una riqueza puede ser investigando si el empresario o inversionista ha tenido experiencias de negocios y dónde los ha realizado.

  Llanos consideró que las leyes y reglamentos  con que cuenta el país para perseguir el delito de lavado de activo son   excelentes, pero que están muy lejos de su aplicación.

 “Para que la persecución contra el  crimen sea efectiva se necesita el establecimiento de  una estructura republicana bien formada, con sus  tres poderes independientes”, aconsejó el especialista Llanos  en el  seminario auspiciado por Bancamérica.

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 Lavado apoya  la Corrupción

La globalización de la economía mundial, la liberalización de movimientos de capital y  los paraísos fiscales son sólo algunos de los elementos que han favorecido el incremento del lavado de activos, explicó Olivo  Rodríguez Huertas.

  Porqué combatirlo

Para este especialista, esta práctica  da  continuidad a la empresa criminal, debilita la integridad de los mercados financieros, generando pánico bancario y problemas de liquidez.  Añade también que la misma constituye un riesgo para la reputación de los países, porque afecta  la posibilidad de recibir flujos de inversión de origen legítimo.  Implica una pérdida del control de la política económica.